Réditos Empresariales S.A. es la casa matriz de varias empresas que operan en diferentes sectores.
Por el volumen y el impacto de sus operaciones, el grupo puede estar expuesto a riesgos como el lavado de activos, la financiación del terrorismo y otros riesgos.
Para prevenir estas situaciones, cuenta con programas de cumplimiento diseñados según la actividad de cada empresa, que aseguran la transparencia, el cumplimiento de la ley y una adecuada gestión de los riesgos.
Estos programas aplican controles acordes a cada filial y a las normas que la regulan.
¿CÓMO FUNCIONAN ESTOS PROGRAMAS?
Los programas de cumplimiento del grupo (SIPLAFT, SAGRILAFT y SARLAFT) se basan en un enfoque de gestión del riesgo.
Esto permite prevenir, detectar y responder frente a posibles situaciones relacionadas con lavado de activos, financiación del terrorismo y otros riesgos.
Las medidas se aplican de acuerdo con:
- La actividad de cada empresa.
- Su tamaño y nivel de riesgo.
- Las entidades que lo vigilan.
¿QUÉ TIPO DE CONTROLES SE APLICAN?
Medidas preventivas
Son acciones para evitar riesgos antes de que ocurran, como:
- Verificación de clientes, proveedores y aliados.
- Revisión de información y antecedentes.
- Capacitación y divulgación de buenas prácticas.
Medidas detectivas
Permiten identificar situaciones inusuales a tiempo, como:
- Monitoreo de operaciones.
- Seguimiento periódico a relaciones y movimientos relevantes.
Medidas de respuesta
Son acciones para actuar cuando se identifica un riesgo, como:
- Bloqueos o restricciones de acceso cuando aplica.
- Terminación de relaciones que representen riesgo.
- Reportes a instancias internas o autoridades.
- Implementación de acciones de mejora.